“גולד ניהול פיננסי” הינו בית השקעות בוטיק אשר חרט על דגלו את נושא השירות והמקצועיות. בית ההשקעות מנהל ומתמחה אך ורק בניהול הכספים הנזילים של לקוחותיו וזאת ברמה הגבוהה והמקצועית ביותר.

השירות והזמינות כלפי הלקוחות הינם תדירים ושוטפים, גם על ידי הצוות המקצועי ומסביר הפנים של החברה וגם באמצעות מנהליה המנוסים.

קרנות הנאמנות והחסכונות הפרטיים נשחקו לאורך השנים ואינם מספקים למשקיעים את התשואות להם יזדקקו בהמשך חייהם. הפתרון הוא תיק השקעות מנוהל על מנת להכות את תשואת המק”מ וליצור תשואה עודפת ללקוחותינו.

המטרה: השגת תשואות עודפות מול מדדי הייחוס לאורך זמן בסיכון נמוך ככל שניתן

האסטרטגיה: יצירתיות וחדשנות בניהול, הכוללת חשיבה “מחוץ לקופסא” תוך שימוש מושכל בכלים מתקדמים שונים, פיזור גלובלי (הכרות מעולה עם שוקי העולם), שימוש בניתוח טכני, גידור סיכונים ותגובה מהירה לשווקים בארץ ובחו”ל.

מנהלי התיקים, יועצי ההשקעות והאנליסטים בחברתנו משתמשים במודלים כלכליים וכלים פיננסיים מתקדמים על מנת לבצע בדיקה מתמדת של ניהול סיכונים תוך שימוש אופטימאלי במערכת מחקר ואנליזה. האתגר הינו ההתמודדות עם מצבי שוק תנודתי, כל זאת מתוך התחייבות לניהול תיק במקצועיות רבה תוך הקטנת סטיית התקן והתנודתיות בשוק. אנו מאמינים ומבינים כי לכל משקיע צורכי השקעה ייחודיים לו וכל תיק מנוהל באופן פרטני תוך התאמה מקסימאלית על-ידי הגדרות הלקוח וצרכיו.

שירות ניהול קופת גמל בניהול אישי (IRA)

קופות הגמל האישיות וקרנות ההשתלמויות האישיות נכנסו לשוק המקומי בהמשך למשבר בשווקים הפיננסים שפרץ בסוף 2008. אז, על רקע ההפסדים שנערמו בקופות הגמל המנוהלות על ידי הגופים המוסדיים, עלתה שוב האלטרנטיבה של ניהול הכספים באופן אישי, בעיקר בזכות יכולת השליטה של המשקיע, עלויות הניהול הנמוכות והשקיפות המלאה של הנכסים המנוהלים.

קופת גמל בניהול אישי היא קופת גמל לכל דבר ועניין רק שהכספים הצבורים בה אינם מנוהלים יחד עם עמיתים אחרים ככסף משותף , אלא מנוהלים ע”י החוסך עצמו או מנהלי התיקים מטעמו.

היתרונות הבולטים בניהול אישי (IRA) של קופות גמל והשתלמות:

1. בחירה אישית: אתם קובעים באופן אישי את תמהיל ההשקעות של כספי הקופה. ניתן לקבוע את דירוג האג”ח, תמהיל בין ישראל לחו”ל, סוג המניות ועוד.
2. גמישות ושליטה בניהול הכסף: בקופות גמל שאינן מנוהלות בניהול אישי, העמית יכול לבצע מעבר בין מסלולי השקעה, אולם מהלך כזה יימשך עד שלושה ימי עסקים. בקופות גמל ב-IRA לעומת זאת, שינויים בהרכב ההשקעות בתיק, יתבצעו על ידי העמית או על ידי מנהל התיקים, בלוח זמנים שייקבע על ידי העמית עצמו  (או מי מטעמו) או בכל זמן אחר תוך היוועצות עם מנהל התיקים.
3. שקיפות: בניהול אישי, המוצר שקוף לחלוטין ברמה יומית, הן מבחינת מבנה תיק ההשקעות והן מבחינת התשואה המושגת.
4. הטבות מס: כספים המועברים מקופת גמל רגילה לקופת גמל בניהול אישי, שומרים על הטבות המס הגלומות בהם. גם לכספים פנויים המופקדים לראשונה לקופת גמל בניהול אישי יש תנאי מיסוי מועדפים.
5. ראייה כוללת: הניהול האישי מאפשר להרכיב את תיק ההשקעות תוך נקודת מבט רוחבית של כלל הנכסים שלכם. בין השאר, ניתן לבצע אופטימיזציה של מס ולקבל החלטות אסטרטגיות התפורות להיקף ואופי הנכסים שלרשותכם.
6. אפשרות להתחרט: אם בחרתם לפעול בניהול אישי, שמורה לכם הזכות להתחרט ולחזור לכל קופת גמל, תוך מימוש הנכסים המנוהלים בתיק למזומן והעברתם לקופת גמל רגילה תוך שמירה על וותק הכספים.

Family Office

יצירת תמהיל מוצרים פיננסיים ה”נתפרים” בהתאמה אישית ללקוח והנותנים מענה חכם בכל הקשור למס רווחי הון , גמישות בהשקעה , ביזור השקעה נרחב יותר , ופיזור הסיכון בתיק ההשקעות .

במסגרת סל המוצרים אנו מטפלים בהעברה בין דורית של נכסים, ייעול וניתוח העוגה הפיננסית הכוללת , ניתוח וניהול ייעוץ פנסיוני נכון ,  ניהול IRA המהווה פתרון יעיל וחכם לתיקון 190 והתאמת פרופיל הסיכוי / סיכון של ההשקעה לזה המבוקש ע”י המשקיע .