בגודל ניהול פיננסי אנו מנהלים מגוון מסלולי השקעה. כל מסלול משקף תמהיל השקעתי שונה, אלוקציה שונה בין אפיקי השקעה וכמובן מרכיב סיכון שמשתנה ומותאם ללקוח. נמהל התיקים מבצע יחד עם הלקוח אפיון מסודר ומנומק וקובע את דרגת הסיכון המתאימה ביותר ללקוח וכיוצא בזאת נבחר לו מסלול ההשקעה הנכון ביותר עבורו.
מרבית התיקים מנוהלים בנטייה לניירות ערך יותר "סולידיים". עם זאת, המרכיב המנייתי בתיקי השקעות בדרך כלל מיועד להיות גדול יותר וכבד יותר עבור לקוחות אוהבי סיכון, כאלה שמסוגלים לספוג סיכונים וכאלה שגילם צעיר יותר ולכן כושר העמידה ארוך הטווח שלהם לתיקונים בשוק חזק יותר
דרגת סיכון 1 – תיק השקעות בסיכון נמוך ומורכב אך ורק מניירות ערך סולידיים דוגמאת אג"ח ממשלתי ואג"ח חברות בדירוג גבוה.
דרגת סיכון 2 – תיק השקעות בסיכון נמוך עד בינוני ומורכב ברובו מניירות ערך סולידיים דוגמאת אג"ח ממשלתי ואג"ח חברות.
דרגת סיכון 3 – תיק השקעות בסיכון בינוני. שווי התיק מחולק ומבוזר באופן דומה בין המרכיב האג"חי למרכיב המנייתי בתיק ההשקעות.
דרגת סיכון 4 – תיק השקעות בסיכון בינוני עד גבוה בו המרכיב המנייתי גבוה באופן יחסי מהמרכיב האג"חי הנחשב סולידי יותר.
דרגת סיכון 5 – תיק השקעות בסיכון גבוה מאוד, המרכיב המנייתי בתיק גבוה משמעותית מחלק האג"חי.
דרגת סיכון 6 – תיק השקעות בסיכון גבוה מאוד, בעל מרכיב מנייתי גבוה ביחס לחלק האג"חי ואף שימוש באופציות ומוצרים ממונפים בעלי סיכון מיוחד